Позиция в VNQ на 500 000 долларов в счёте Рота приносит 14 250 долларов в год без налогов для Налоговой службы США

При федеральной налоговой ставке в размере 24%, фондовый биржевой инвестиционный фонд Vanguard Real Estate ETF (NYSEARCA: VNQ), обеспечивающий доходность по распределениям в размере 2,85%, ежегодно теряет примерно четверть этой суммы в виде налогов, если он находится на налогооблагаемом счете. Это связано с тем, что доходы от таких фондов облагаются налогом по обычной ставке дохода. В отличие от счетов с налоговыми льготами, таких как IRA или 401(k), где налоги на доходы откладываются, обычные брокерские счета требуют ежегодной уплаты налогов на получаемые дивиденды и распределения. VNQ инвестирует преимущественно в недвижимость, что делает его популярным выбором для получения регулярного дохода через дивиденды.