Я только что вышел на пенсию в 62 года с $980 тысяч в моем 401(k), Roth IRA и брокерском счете — что мне снять в первую очередь, чтобы избежать больших налогов?

Когда Джим, которому 62 года, ушел из своей карьеры в аэрокосмической инженерии в прошлом месяце, он не почувствовал, что обрел свободу. Он десятилетиями экономил деньги — тщательно отслеживал каждый вклад, каждое колебание рынка, каждый цент от работодателя — но теперь, когда он наконец вышел на пенсию, он сталкивается с новым видом стресса: с какого счета ему снимать средства в первую очередь?

По данным Управления социальной безопасности США, средний возраст выхода на пенсию для мужчин составляет около 65 лет. Ожидается, что количество пенсионеров в ближайшие десятилетия будет увеличиваться, поскольку поколение бэби-бумеров достигает пенсионного возраста. Правильное планирование финансов в этот период становится ключевым элементом комфортной жизни на пенсии.