Сколько нужно инвестировать, чтобы заменить зарплату в $40,000 в 62 года и покрыть пять лет до получения социального обеспечения в 67?

Годовой доход в размере $40,000 часто достаточно для 62-летнего пенсионера, живущего скромно, чтобы перекрыть пять лет до начала полных выплат по социальному обеспечению в 67 лет. Задача состоит в том, чтобы генерировать этот доход исключительно из дивидендов, не продавая акции и не расходуя основной капитал. Основное уравнение простое: разделите цель по доходу на доходность портфеля.

Средняя доходность дивидендов на рынке акций США составляет около 2%. Для того чтобы получать доход в размере $40,000 в год, пенсионеру потребуется портфель инвестиций примерно в $2,000,000, если при этом рассматривать только дивидендную стратегию. Важно также учитывать, что налоговая политика и рыночные колебания могут влиять на размер фактически получаемых дивидендов.