Портфель на 1,65 млн долларов и два плана снятия средств: один вызывает налоги IRMAA и RMD, другой — нет

Два пенсионера имеют одинаковые семь позиций с одинаковым балансом в портфеле, но один из них будет платить надбавку к премии Medicare на фоне растущих обязательных снятий, тогда как другой никогда не столкнётся с такими налогами. Всё дело исключительно в последовательности снятия средств. Этот пример показывает, как важна стратегия вывода средств для минимизации налоговых обязательств при выходе на пенсию.