Oscar Health: самая недооцененная компания с малой капитализацией, но с одним серьёзным риском

Я положительно оцениваю перспективы компании Oscar Health (OSCR) благодаря её эффективной модели прямых продаж потребителям, интеграции искусственного интеллекта и улучшению показателей EBITDA, несмотря на высокий рост выручки. Возможности OSCR на рынке индивидуальных расчетных счетов для самостоятельного обеспечения медицинской страховки (ICHRA) значительны, и прогнозируется, что этот рынок увеличится в 3-5 раз к 2030 году, что ставит компанию в выгодное положение на фоне крупных конкурентов.

Однако существует риск потенциальных изменений в субсидиях в рамках Закона о доступной медицинской помощи (ACA) под влиянием будущих администраций, что может нарушить текущую бизнес-модель OSCR и заставить компанию перейти на ICHRA. Oscar Health была основана в 2012 году и активно использует технологии для улучшения опыта взаимодействия с клиентами. На сегодняшний день компания обслуживает сотни тысяч клиентов в США.