Обновление: Генеральный прокурор Нью-Йорка подал иск против оператора платёжной сети Zelle из-за предполагаемого мошенничества

Американское Министерство юстиции проводит расследование в отношении основных банков, участвующих в проекте цифровых платежей Zelle. Это расследование касается их взаимодействия с системой для оценки возможных нарушений законов против отмывания денег. В проекте Zelle участвуют такие крупные банки, как Bank of America, JPMorgan Chase и Wells Fargo. Расследование сосредоточено на проверке системы защиты от мошенничества и соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег.

Представители Early Warning Services, компании, управляющей платформой Zelle, заявили, что они готовы полностью сотрудничать с расследованием Министерства юстиции. По словам компании, безопасность и защита клиентов являются их главным приоритетом, и они работают над улучшением своих систем выявления и предотвращения подозрительных транзакций.

Zelle — это система цифровых платежей, которая позволяет пользователям мгновенно переводить деньги, используя только адрес электронной почты или номер телефона. Она была создана для конкурирования с другими сервисами, такими как Venmo и PayPal. Zelle стремительно набирает популярность в США благодаря своей интеграции с банковскими приложениями и простоте использования.