Налоговый ход на $40,000, который следует после достижения лимита 401(k)

58-летний инженер в Пало-Альто, подающий совместную налоговую декларацию, зарабатывает $750,000 в год, уже накопил $4 миллиона в 401(k) и IRA, а также разместил $1.2 миллиона на брокерском счету, который включает в себя инвестиции в один фонд S&P 500. 401(k) полностью использован, также как и mega backdoor Roth. Следующий шаг для экономии налогов заключается в...

Такой уровень дохода означает, что инженер находится в одной из более высоких налоговых категорий в США, и ему стоит искать дополнительные способы оптимизации налоговых обязательств. Одна из стратегий может включать использование донорских фондов, которые позволяют получить немедленное налоговое списание, одновременно помогая благотворительным организациям. Предполагается, что инженер уже имеет хороший финансовый план, а дальнейшие шаги должны учитывать как налоговую эффективность, так и долгосрочные инвестиционные цели.