MUC: Может Подойти Только Для Самых Высокооплачиваемых Налогоплательщиков Калифорнии

Фонд BlackRock MuniHoldings California Quality Fund предлагает доход, освобожденный от налогов, для жителей Калифорнии, но в значительной степени полагается на возврат капитала в своих распределениях. MUC инвестирует в долгосрочные муниципальные облигации с высоким кредитным рейтингом, что подвергает инвесторов значительному риску изменения процентных ставок при сохранении предположительной безопасности. После корректировки на возврат капитала реальная доходность фонда составляет примерно 3,6%, что может не оправдать риск или комиссии для большинства инвесторов.

BlackRock, одна из крупнейших инвестиционных компаний в мире, управляет активами на сумму более 9 триллионов долларов. Муниципальные облигации, в которые инвестирует фонд, часто используются для финансирования общественных проектов, таких как строительство школ и дорог. Снижение процентных ставок может положительно повлиять на стоимость облигаций, однако рост ставок может привести к убыткам для инвесторов в фонде.