Fidelity, Schwab и Vanguard не учитывают IRA друг у друга при расчете RMD: штраф за недобор — 25%

Каждый январь Fidelity, Schwab и Vanguard рассчитывают для клиентов обязательную минимальную сумму снятия средств (RMD) с индивидуальных пенсионных счетов (IRA). Расчет каждого хранителя счетов точен, но не учитывает IRA в двух других компаниях. Если принять расчет одной компании за полную сумму обязательного снятия со всех счетов, может возникнуть недобор, за который IRS взимает федеральный акцизный налог в размере 25%. Ответственность за его уплату полностью лежит на владельце счетов.