Fair Isaac: пора отказаться от вопросов о ценовой мощи

Fair Isaac торгуется по цене 40x чистой прибыли не по GAAP за 23 год со скромными прогнозами роста, что указывает на большие ожидания на будущее. Данные о задолженности домохозяйств показывают, что FICO извлекает из своей соответствующей кредитной экосистемы такую же ценность, как и аналогичная компания Moody's. Конкурентное преимущество и ценовая сила FICO сильны, но ожидать, что доходы от оценки будут постоянно расти на 20%+, нереально.