Эти три фонда ETF на безналоговые облигации приносят $500,000, выплачивая $1,750 в месяц для пенсионеров с высоким доходом

Пенсионеры с высоким доходом сталкиваются с математической проблемой, которую фонды облигаций с налогооблагаемым доходом не могут решить: каждый доллар процентного дохода облагается налогом по федеральной предельной ставке, часто в сочетании с налогами на уровне штата.

Для пенсионеров это может означать значительное сокращение фактического дохода от инвестиций. При таких условиях некоторые инвесторы начинают рассматривать муниципальные облигации как альтернативу, так как многие из них освобождены от федерального налога и иногда от налога штата. К тому же, пенсионные фонды в США часто предлагают различные варианты размещения активов, чтобы минимизировать налоговые обязательства.