Equifax запускает модель оценки риска злоупотребления кредитами для защиты кредиторов от растущего финансового влияния мошенничества первой стороны

Новые поведенческие инсайты выявляют потенциальную деятельность по отмыванию кредитов или дублированию займов для принятия более уверенных кредитных решений.

Equifax объявила о запуске Credit Abuse Risk, новой предсказательной модели, использующей данные, регулируемые Законом о справедливой кредитной отчетности, которая направлена на защиту кредиторов от мошенничества со стороны клиентов и принятие более уверенных решений о выдаче кредитов. По мере увеличения финансового воздействия мошенничества со стороны клиентов, Credit Abuse Risk была разработана для выявления нетипичных моделей, указывающих на два типа мошенничества: дублирование займов, когда человек быстро подает заявки на несколько кредитов без намерения их погашать, и отмывание кредитов, когда кто-то пытается удалить точную, но негативную информацию из кредитного отчета.

В последние годы финансовые учреждения отмечают рост числа случаев мошенничества со стороны клиентов. По данным Федеральной торговой комиссии США, количество жалоб на кредитное мошенничество увеличилось на 50% в 2022 году по сравнению с предыдущим годом. Эта модель может значительно повысить защищенность кредиторов и помочь им избежать потенциальных убытков.