Дивидендная стратегия, которая за 20 лет принесла на 400 000 долларов больше, чем правило 4% при портфеле в 1 миллион долларов

65-летний пенсионер с капиталом в 1 миллион долларов, который следует стандартному правилу 4%, в первый год снимает 40 000 долларов, а затем увеличивает эту сумму с течением времени с учетом инфляции. Альтернатива, ориентированная на дивиденды, начинается с немного меньшей суммы — около 38 000 долларов годового дохода при смешанной доходности в 3,8%, но при этом не требует продажи акций. За 20 лет...

Правило 4% предполагает ежегодное снятие 4% от начального капитала с последующим индексированием на инфляцию, чтобы обеспечить стабильный доход на пенсии. Стратегия, основанная на дивидендных выплатах, инвестирует в акции компаний с устойчивыми дивидендами, что позволяет получать регулярный доход и сохранять капитал без необходимости его постепенной ликвидации. Исследования показывают, что дивидендная стратегия может привести к лучшему общему доходу по сравнению с традиционным правилом 4% при сохранении средств в долгосрочной перспективе.