ACI Worldwide: недооценённый игрок в сфере платежей с перспективой роста

ACI Worldwide имеет рейтинг «Покупать», опираясь на лояльную клиентскую базу, высокие маржи и разумный прогнозируемый коэффициент цена/прибыль в 14,6. Основой инвестиционного кейса является сегмент платежного программного обеспечения, который демонстрирует рост на 9% и скорректированную маржу EBITDA в 48%, благодаря обновлениям контрактов, ценообразованию и перекрёстным продажам. Платформа Connetic предлагает путь модернизации для клиентов с устаревшими системами, однако текущая оценка компании не требует быстрого внедрения платформы или продажи Biller.